Международные базы данных являются основным источником информации при проведении процедур комплаенса и KYC иностранными финансовыми институтами и органами финансового надзора. Операторы баз данных, среди которых Dow Jones, Refinitiv, Bloomberg, Accuity, осуществляют поиск и систематизацию общедоступной информации практически обо всех субъектах крупного и среднего бизнеса, в том числе о российских компаниях, а также о бенефициарах и членах органов управления организаций. К сожалению, информация в таких базах данных часто является неактуальной и не соответствующей действительности.
В условиях беспрецедентного санкционного давления на российский бизнес многие доверители «ЛИННИКОВ И ПАРТНЁРЫ» столкнулись с односторонними отказами в дальнейшем сотрудничестве со стороны зарубежных контрагентов и односторонним разрывом многолетних договорных отношений, зачастую без разъяснения причин. Как выяснилось, многие зарубежные компании и банки, а также государственные органы государств-членов Евросоюза и США принимают решения, руководствуясь устаревшей или недостоверной информацией, содержащейся в международных базах бизнес-аналитики.
Практически у каждой российской организации есть отдельный профиль в таких системах, как Dow Jones, Refinitiv, Accuity, Bloomberg, Thomson Reuters и некоторых других. В профиле содержится как актуальная информация о собственниках и руководстве компании, так и архивная информация со ссылками на общедоступные источники. Отдельный раздел, как правило, посвящен прямым и косвенным санкционным рискам, а также связям конкретной компании с лицами, попавшими под санкции ЕС, США или иных стран. При этом операторы баз данных собирают информацию не только о юридических, но и о множестве физических лиц — акционерах и руководителях российских компаний, включая членов коллегиальных органов управления (в т.ч. членах советов директоров).
Стоит отметить, что сбор информации о российских лицах осуществляется без их уведомления, а уже обработанная информация доступна только зарегистрированным пользователям (подписчикам) аналитических сервисов. В настоящее время, регистрация российских граждан и компаний в международных базах данных, а также оплата тарифных планов, позволяющих просматривать необходимую информацию, практически исключена. При этом риск закрепления в таких базах неактуальной или недостоверной информации, полученной сервисами из «жёлтой» прессы и неофициальных СМИ, неуклонно возрастает, что, очевидным образом, негативно влияет на международную репутацию российских компаний и предпринимателей.
Так, помимо разрыва договорных отношений с зарубежными контрагентами, существует риск принятия новых санкций в отношении лиц или компаний, которые, согласно тем сведениям, содержащимся в авторитетных базах данных, замечены в «подозрительных» связях с подсанкционными лицами. Более того, по нашей информации, при принятии решений о введении новых санкций государственные органы ЕС и США, в первую очередь Управление по контролю за зарубежными активами — OFAC, активно используют информацию, собранную международными базами данных.
В такой непростой обстановке адвокаты L&P изыскали эффективные способы взаимодействия практически со всеми операторами международных баз данных. Так, благодаря слаженной работе команды L&P, за 2023 год удалось провести корректировку недостоверной и устаревшей информацию о ряде физических лиц, ранее занимавших руководящие должности в крупных российских компаниях, а также внести значительные изменения в профили нескольких крупных российских финансовых компаний и банков, которые были ошибочно отнесены к «подозрительным» лицам с точки зрения применимости санкций ЕС и США.
Конкретно, в ряде случаев от баз удалось добиться следующего: удалить недостоверную информацию о физическом лице, ранее занимавшем руководящие должности в ряде компаний, попавших под блокирующие санкции США. Кроме того, в «особую графу» удалось внести изменения в профиль юридического лица, чей состав акционеров и органов управления поменялся незадолго до того, как часть этих акционеров попали в санкционные списки ЕС. От юридического департамента оператора другой базы данных удалось добиться официального заключения о неподсанкционности доверителя L&P и о том, что любые совпадения с санкционными юридическими лицами со схожими названиями являются недостоверными и не заслуживающими внимания. Таким образом, доверители L&P смогли защитить свою деловую репутацию, а также многократно снизили риск применения к ним новых и вторичных санкций.
«Редактирование недостоверной информации в международных базах данных требует большого внимания и индивидуального подхода. По умолчанию, операторы баз данных отвечают только на запросы своих клиентов и не предоставляют информацию третьим лицам. Однако право на распространение достоверной информации, а также возможность требовать прекращения распространения ложных и порочащих сведений являются незыблемыми с точки зрения законодательства ЕС, США и Великобритании, что позволяет нам обращаться с прямыми запросами на предоставление и редактирование информации о наших доверителях. При этом каждый такой запрос требует как сбора доказательств недостоверности информации, так и глубокого изучения правил каждой аналитической площадки. Кроме того, необходимо занимать активную позицию в отстаивании своих прав, периодически напоминать о себе новыми письмами и звонками. В среднем, рассмотрение одного запроса занимает 3-4 месяца, и далеко не всегда первоначальный ответ удовлетворяет нас и нашего доверителя. Однако в конечном итоге практически всегда можно добиться актуализации информации и внесения изменений, пусть иногда и с оговорками», — комментирует адвокат L&P Антон Минаков.
